作为一名理财顾问,要学会哪些技能呢?

2024-04-22 14:15

1. 作为一名理财顾问,要学会哪些技能呢?

理财顾问是一个新兴的职业,甚至连这个职业的确切定义都没有。无论是证券从业人员、基金从业人员、保险从业人员、甚至银行柜员,都可以说自己从事的是财富管理工作。他们的确在帮助客户管理财富,但本文所说的财富管理,可不是只了解和销售几种类型的金融产品那么简单。我在金融行业工作了将近20年,在多种类型的金融机构工作过,无论是资产端还是销售端,都有所涉足。





以我对财富管理的理解,我认为财富管理的定义应该是:从客户利益出发,为客户量身定制财富管理方案,使资产能够符合客户意愿、符合客观条件地得到保全、增长、减少。同样,理财顾问的定义就是从事财富管理业务的个人,这个人也许隶属于某家财富管理机构,也有可能是作为独立的理财顾问。
可能有人会问,帮助客户实现资产的保全和增长很容易理解,但帮助客户资产的减少是什么意思呢?这个“减少”有两层意思,一是限制资产继承人的无度挥霍;另一层意思是按照客户意愿进行捐赠、运作特殊目的的基金会等。未来将会有越来越多的高净值人士意识到,花钱其实比赚钱更难。


理财顾问是一个前景光明的职业:一方面,资产管理的复杂程度越来越高,以致于客户单纯依靠自身能力很难实现资产的正增长,因此对理财顾问的需求很迫切;另一方面,市场上所谓的财富管理从业人员,所做的业务仅相当于产品销售,无论对财富管理理解的广度还是深度,都还有很大欠缺。因此理财顾问的市场缺口是十分巨大的。
理财顾问所需的三个专业能力很多金融行业的伙伴们将自己的职业方向定为理财顾问,也有很多其他行业的朋友想往财富管理这一领域转型。其实我也接触了一些人,能感觉到他们的困惑,这些人里绝大部分没有接受过系统专业的培训,没有专业能力,没有客户资源,甚至连入行的门槛都不够。我觉得,作为一个优秀的理财顾问需要三个专业能力:资产配置能力、择时能力、跨领域服务能力。当然,还有其它一些能力也非常重要,比如沟通能力、亲和力、感染力等等,但今天我们暂且不聊这些。

作为一名理财顾问,要学会哪些技能呢?

2. 一个合格的理财顾问应该具备哪些技能?掌握哪些技能可以实现加薪?

一个合格的理财顾问,其实,要成为一名合格的理财师还是需要全面的素质,不能只懂一些方面的知识。如今,随着人们投资理财意识的不断提高,理财顾问的职业前景非常广阔,当然,前提是你是否具备综合素质,是否对客户有真诚的态度。"做财务顾问需要学什么?"


其实,要准确回答这个问题,我们可以明确 "理财顾问",或 "理财规划师 "的概念。理财规划就是用科学的方法和具体的程序为客户制定切实可行的包括现金规划、投资规划、退休规划、财产分配和继承规划等在内的综合计划,有些方面是客户提高生活质量,最终达到终身财务安全、自在生活的过程。财务顾问是从事财务规划的专业人士。

通俗地说,财务顾问根据客户的财务状况、家庭责任和投资风险偏好,为客户量身定做综合财务计划。因此,财务顾问需要学习经济学、货币和银行业务、投资、保险和会计。当然,我也需要学习法律知识,如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。
如果你想成为一名财务顾问,你可能无法自学这些书,因为有些书是非常专业的。如果理论能与实践相结合,在相关金融机构实习也是进入这一职业道路的现实捷径。如一些外资保险公司现在也进入了二-三线城市,他们也带来了很先进的管理理念,其专业培训体系本身就是文化有专业的理财顾问,有理财规划师,但专业培训后还需要进入市场去检验,找客户可能是一个挑战,但通过直接接触客户,还是有快速成长的空间。与其他金融机构相比,保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种方式,朋友们还可以在一些专业网站上学习到很多关于投资理财的知识,既有理论又有实践经验,还有最及时的经济信息,也需要大家关注。

3. 理财顾问这个职业具体是干什么的呀?

真正的理财顾问是站在客户家庭的角度,针对家庭资产和投融资活动提供全方位的金融建议的人,这其中包括了投资、资产管理、风险管理、税收、遗产等诸多方面,在国外是比较流行的。
但是在中国,银行、保险还有证券公司都有所谓的理财顾问,这些人其实就是销售人员的代名词,包装而已。他们当中很多人可能也有AFP或者CFP的证书,但是我国现在的金融业还是分业经营,所以即使这些人具备较高的专业素质,客户也不可能从他们身上得到比较全面的金融服务。

理财顾问这个职业具体是干什么的呀?

4. 如何才能成为一名优秀的个人理财顾问?

 如何才能成为一名优秀的个人理财顾问?  破万卷书不如行万里路,行万里路不如阅人无数,个人理财无需名师指路,但需做到心中有数!破万卷书则学识广博,学识广博则易使人信之!行万里路则通达世情,通达世情则眼界开阔,眼界开阔必有见识!阅人无数则深谙人性,深谙人性则可知人之情,知人之情则可从容定策!个人理财多寄于生活,生活之智非谋略可为,故无需名师指路!但必做到心中有数,为何?国之利器不可示于人!生活小智若尽人皆知,无所悬念,试想,那个人理财还能成为一行业吗?
  如何才能成为一名优秀的美容顾问?  那么,究竟是怎样才能成为一名优秀的美容顾问呢?为了提高自身的销售技巧,创造更佳的销售业绩,美容顾问应对销售、对顾客及其心理有更深入的了解。而成功的销售首先取决于的就是美容顾问的正确态度。 1、开放、乐观、积极。2、随时保持热情和诚意。3、对自己和所销售的产品充满信心。4、让不同的顾客接受你。5、拥有专业的技能、良好的素质及职业道德。 一个优秀的美容顾问 ,首先要具备过硬的专业知识和技能,要对自己品牌的各系列产品有全面的认识,能向消费者详细地推介产品。 美容顾问要成为销售高手,首先你要成为专家,面板的专家,产品的专家。因为美容顾问并不仅仅是把顾客介绍给美容师 ,而是需要帮助顾客解决她的疑问,分析其面板存在的问题,需要使用哪种产品和采取何种操作程式,其性格又适合与哪一位美容师打交道。所以一般而言, 美容顾问应该是由优秀的美容师来承担。 其次,一个优秀的美容顾问还应具备良好的人格魅力。 “做事即是做人”, 美容顾问要想赢得顾客的信赖,必须“诚信为本”,以诚实的工作态度和良好的人格魅力来打动顾客,不欺诈、不虚假、不浮夸、实实在在地与顾客交朋友。 最后,优秀的美容顾问应具备良好的个人素养和沟通技巧。 能与不同的顾客群体进行接触和沟通,适应不同顾客群体的消费习惯,并与她们达成感觉与利益上的一致,从而实现双方的合作。 美容顾问在和顾客沟通的过程中,需要掌握一定的沟通原则:1、美容顾问在与顾客沟通时应该给她们这样的感觉: 我关心的是她们的需求;我关心的是美容能够为她们带来多少快乐和成功;我是在为她们量身设计符合其需求的美容方法;我会为她伴随的美容进行全程指导和服务。 2、美容顾问一定要做到: 询问—询问顾客的消费目的、消费时间、要达到的目标; 测试—测试其面板状态,以便对症施治; 灵活—牢记引导顾客消费要贯穿于咨询的全过程,只要进机成熟,立刻引导顾客办理缴费手续或试做。 3、不能留给客户不良印象 4、绝对不要说和不要做的: 不要说不负责任的话-----我不知道;我不管;我不清楚;你问别人吧;与我无关;你看着办吧。
  如何成为一名优秀的理财顾问  
   专业的知识,这个是基础 
    丰富的经验,这个需要时间积累
   
    出色的表达沟通能力,有了以上两条,还要能把以上两条给发挥出来,让客户理解和接受
    
  如何才能成为一名优秀的导购?  一、做到让顾客满意  顾客满意的形成主要由四个方面影响:顾客期望值、顾客感知的产品价值、顾客感知的服务价值、顾客购买成本。  经历、经验、人际口传、销售者承诺、竞争者资讯等构成顾客的期望值,顾客感知的产品价值及服务价值高于预期价值,就会产生满意的感受,并会出现重复购买的行为。可见,在产品价值不可改变的情况下,导购员体现的服务价值对顾客满意度的提高是何等重要。  服务质量主要包括技术质量即产出质量(产品,赠品),是客观的,以及功能质量即过程质量(态度、穿着、言行),具有主观性,是导购员个人素质的体现。  顾客对服务质量的评价依据五个方面产生:可靠性、响应性、安全性、移情性、有形性。  顾客如果在上述五个方面都非常满意,那么这个导购员为顾客提供的便是我们所说的“优质服务”。优质服务是顾客感觉上述五个方面为评价标准的服务质量大于他所预期的服务质量。这样一种心理活动的过程是动态的。对所见所闻的感知是顾客的不断积累。优质服务是顾客满意的重要来源,对优质服务的追求永无止境。  二、导购员应具备的知识结构以及导购技巧  一个成功的导购员所要求具备的知识结构:①企业知识:产品线及其长度、深度和宽度;企业文化、历史和愿景。②产品知识:对每一种产品的效能、特点、操作演示和维护十分熟悉;对公司与产品有关的商业政策应了解和掌握。③营销知识:如何做品牌推广活动。④心理学知识:了解顾客购买心理。⑤公关礼仪知识:如何与人沟通,如何展示自身形象。  导购员在顾客购买过程中的角色定位非常重要:首先他是一个服务专家、营销代表(组织使者),能指导顾客购物。其次他应该是顾客立场的代表、使者,为顾客的需要着想,让顾客从其一言一行感知产品是最适合他的。角色定位是导购技能中很重要的一环,成功导购员还要求掌握产品演示、操作技能、沟通技能等一系列基本技能。  因为优质服务的标准是永无止境的,所以导购技能的提高和每个导购员息息相关,今天的优质服务也许明天就不是了。如何提高导购技能?这可能是导购员包括成功的导购员最关心的问题。  第一,要做导购前的准备。购买的发起人、影响者、决策者、购买者、使用者我们必须在顾客的一言一行中了解,以此寻找突破点。第二,需要彻底了解顾客的购买过程。  需要认识、资讯收集、可供选择,方案评估、购买决策、购后行为,这是提高技能的基础。只有真正了解了顾客购买的过程,才能随着顾客购买过程的进展,提供不同的服务。第三,将一些基本的导购过程程式化。  导购的三步曲:  第一步:招呼和接待顾客热情周到,尽快与顾客交流、表现专业形象(制服整洁,使用普通话,自我介绍)、礼貌待客(微笑,注视,礼貌用语)、保持一定距离(给顾客留一定空间和时间)、兼顾顾客的同行者;  第二步:与顾客沟通(商谈)十心十意,与顾客接触有信心、观察顾客要留心、关心顾客要真心、利益让顾客动心、产品演示要细心、与顾客沟通有耐心、把握顾客的好奇心、善用顾客从众心理、对待异议要用心、对顾客的购买决策有平常心;  第三步:促成购买。看准成交时机、巧妙促成购买、测试和检查商品、开单并协助付款、欢送顾客、做好客户回访。  坚韧的性格、丰富的知识以及服务为先的精神理念是成功导购员必备的三个基本素质。
  如何才能成为一名优秀的团队经理  先做人,再做事;做好团队管理,首先要做好表率作用,以德服人,以理服人;再是要学习团队管理的知识,比如,沟通的技巧,制度的严明,奖惩的严明等等,太多了,在网上下载一些企业管理视讯学习,或参加一个企业管理课程并将之应用,
  如何才能成为一名优秀的人妖?谢谢!  去泰国参加专业的人妖培训!
  如何才能成为一名优秀的业务员?  两手都要抓,两手都要硬,一是业绩,二就是发展团队。  对于销售相关工作,不管你在哪家保险公司做都基本是一样的,关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。  就像大家所认为的那样,保险的确不好做,就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才,我的意思何不去偿试一下,因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的,而是人才做的”,也许经过保险行业的磨练,肯定会有收获的,以后也会在这个社会越来越值钱。  另外,保险业务完全在于自己,关键是不是在用心工作即自己的态度决定,这跟自己的性格呀,资源呀,都是没有太大关系。  在这里,我知道在保险行业,大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”  保险公司的底薪,销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的,没有业绩,不用说2000,5000的底薪,甚至更高,都是不存在的。
  如何才能成为一名优秀的巡逻民警  1.了解社群的各个情况  2.乐于为人民服务  3.尽量避开权贵犯法,
  如何才能成为一名优秀的软体人才  就4点:学计算机,学软体,学实用型英文,多用。
   

5. 理财顾问是做什么的?

1、与客户沟通掌握客户信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 并针对客户的需求独立设计可行性方案,给客户具体的操作指导。 
3、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

理财顾问是做什么的?

6. 理财顾问是做什么的?

一名理财顾问的工作主要包括:
   与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;   指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。   针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。   及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

7. 理财顾问是做什么的?

理财顾问有五个角色,按照难易程度,分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。




1、学习顾问,要求理财顾问需要定期与客户通过微信、邮件或者面谈等形式,沟通金融基本概念和基本信息,使得投资者能够与理财顾问在金融领域共同成长。以便在理财顾问为客户提供产品推介和资产配置时,客户能够有足够的知识储备理解关键要点,最终与理财顾问共同决策。




2、产品专家,理财顾问在充分KYC(了解客户)基础上,为客户推介符合客户要求的产品,并能够用客户所掌握的知识,对产品特点、交易结构通俗易懂解释。




3、资产配置顾问,每个客户可投资资产规模、风险偏好、家庭情况、生活要求、社会角色均有不同,因此每一个客户有关金融的需求极度多元化。在充分了解客户各个角色,各个场景的需求,将各类型金融产品进行组合,并动态管理,尽可能满足客户重要生活场景的金融需求基础上,实现投资者资产保值增值。




4、事务管理顾问,投资者的财富使用方式有两种,一种用于消费,满足生活需要;一种用于投资,保值增值。为客户提供的财富管理服务,首先要满足客户的消费需要,即要首先帮助客户把“事儿”解决,因此,这里称这个动作为“事务管理”;其次,在满足消费需求基础上,对客户财富进行资产配置,力求符合客户特点的增值保值。




5、投资顾问,一些高端投资者个人和企业身份是交织在一起的,因此,经常会有一些企业方面的需求,如企业并购、资产重组、企业财务管理等复杂需求,理财顾问将承担一部分“类投行业务”,协助客户了解这类型业务的Knowhow,并可以帮助客户寻找和管理相关合作伙伴,实现客户需求。另外,客户经常有时会对公司运营一些事宜向理财顾问咨询,理财顾问可以作为金融专业人士,提供一些“投资监理”的辅助。

理财顾问是做什么的?

8. 理财顾问是做什么的?

  理财顾问是按照雇主的财务目标制定投资计划的人,而要找到一个有竞争力、有丰富经验和公正无私的理财顾问是不容易的。虽说不容易,但还是可以找到的。事实上,许多人已经求助于理财顾问来管理自己的资金,包括纳税、投保、制订计划、财务预算及项目投资。理财顾问现已广泛流行于生活之中,是指能够为大众提供专业理财知识与提供理财规划方面的服务的人群。
  90年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
  一名理财顾问的工作主要包括:
  与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
  指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
  针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
  及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。