金融分析师的介绍

2024-04-22 14:41

1. 金融分析师的介绍


金融分析师的介绍

2. 金融分析师是做什么的 金融分析师简述

1、金融分析师的工作内容是:培育专业的机构投资人;对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作;保险基金和养老基金的管理;商业银行股份化和资产证券化运作;股票指数、期货分析以及风险资金管理等。
 
 2、金融分析师的工作也包括:收集研究对象信息,对其产品进行分析研究,提供分析研究及投资价值报告;跟踪研究对象变化情况,及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况,作出投资预期回报与风险分析,调整投资操作建议;对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护;通过各种联络方式开发新客户,与老客户保持联系;负责完成金融产品开户订单,解答客户各项问题;及时反馈客户意见,把握市场动向。

3. 分析师的金融

金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号,CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。

分析师的金融

4. 如何成为金融分析师?

 可以从事的岗位有很多,例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等
介于每个人的情况都有所不同,以拿CFA从业者的投资分析师为例,为大家普及了金融人的职业发展之路。
一、Analyst(分析员)
投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program,刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师,工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等等,然后交给associate进一步review和加工。
研究结束,要使用PPT将研究结果呈现出来,所以这个岗位也会经常用到PPT。当然,作为一个初级岗位,很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情,总是就是投行工作的基础,也是锻炼人的岗位。
这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁,大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的,有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了,可以极大的缩短在基层工作的时间,两年甚至很短时间就可以成为Associate,也就是我们要谈的下一个岗位。
二、Associate(副经理)
Associate是比Analyst高一级的职位,要么是从Analyst晋升而来,要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导,Associate仍然要做一些分析类的工作,不过是有点技术含量的工作,负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排,分配任务,承担administrativework,并且主要负责与客户的沟通。
虽是领导,Associate的工作并不轻松,每天需要加班加点,并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景,所以很喜欢的MBA或者CFA持证人,即便是只通过了CFA二级考试,也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间,然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。
三、VP(副总裁或经理)
如果你顺利进入到VP阶段,那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物,工作要指导Associate和Analyst,同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。
VP的工作主要由两大块组成,一是充当projectmanager的角色,当D或MD接到deal的时候,负责executingthedeal,二是计划所有需要的过程和任务分配给associates,并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易,要得到晋升更不容易,行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升,除了经验、能力、运气,各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试,提交证书申请,如果已经是CFA持证人,那真是极好的。
四、Director(总经理、董事)
根据投行的规模不同,Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判,交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似,不过焦点在重要的客户上。
五、MD(董事总经理)
Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任,参与公司的整体战略及业务方向制定。
MD再往上发展就会去做各个分支的管理人,或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。
以上是一个典型的投行职称序列,有些金融机构会设置一些中间职称,比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等,唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。
当然,CFA的在职业发展上的帮助不止如此,从职业发展的角度,一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书,能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词,国内也出现了很多风投成功的案例,想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数,如果没有一张高含金量的CFA证书,恐怕连门槛都进不去呢。

5. 如何成为金融分析师

加拿大是职业认证非常严格的国家之一,大多数行业都有职业认证。
下面我们介绍一下目前国际上含金量和竞争力最高的证书之一--CFA特许金融分析师。
CFA证书,推进您的职业发展,拓宽您的择业道路
如果您是商学院大三大四的学生,立志从事金融工作,可以利用学习时间考取一个全球都承认的高阶金融证照增加求职的砝码,令您在激烈的职场竞争中脱颖而出,等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗;
如果您是MBA,CFA证书助您踏入全球知名金融机构,成就高薪梦想;众所周知,美国的MBA毕业生都必须拥有至少CFA三级证书才能取得顶级投行的面试机会;
如果您是财务硕士,或是财务工程硕士,CFA是更好的解决方案,因为国际间只有一种CFA,代表一致性的质量。
如果您是企业主管,CFA证书学习让您了解资本市场和运作,优化您企业的资产管理;
如果您想从其它行业转到资产管理界,可以把取得CFA证照当成一个跳板,完成事业生涯的华丽转身;
CFA(CharteredFinancialAnalyst)是特许金融分析师的简称,是证券投资与管理界最具权威的一种职业资格,由美国注册金融分析师学院(ICFA)发起设立。
CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识:如职业道德和行业标准;定量分析方法;宏微观经济学;会计学;公司理财;世界金融市场与投资工具;估值与投资理论;固定收益证券及其管理;权益投资分析;其它种类投资工具的分析;投资组合管理。
CFA资格适合广泛的个人投资领域内的专业人员,包括基金经理,证券分析师,财务总监,投资顾问,投资银行家,交易员等等。
CFA考试分为三个级别,一级考试每年六月和十二月举行。二级考试和三级考试分别在每年的六月举行。CFA考试没有一个固定的通过分数,CFA一级考试的全球通过率为35%,二级考试的全球通过率为45%,三级考试的全球通过率为60%。这也就是它的国际含金量和竞争力所在。

如何成为金融分析师

6. 怎样做金融分析师

理论上需要考下金融分析师的执照才算是金融分析师

特许金融分析师有执照可以考
这个执照叫CFA
需要四年金融相关工作经验(现在改为投资公司相关了)
以及通过3次考试
考试分三个等级 每年只能考一个等级
通过前一个等级才能报考后面的等级

下面是关于考取CFA的一些介绍

1. Q:什么是CFA考试? 

A:CFA考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格测试。1962年设立的CFA课程,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准。CFA考试分为三个级别,每年考试两次。 

顺利通过CFA课程者是达到一种成就,能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。 
CFA资格考试采用英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力。 

考试内容主要包括:①职业标准和操守;②财务报表分析;③量化分析;④经济学;⑤固定收益投资分析;⑥股权分析;⑦投资组合管理;⑧企业金融;⑨衍生工具;⑩其他投资分析等等。 

2. Q:CFA考试在每年几月份考试?怎样报名?何时截止报名? 

A:CFA一级考试每年举行两次,分别在每年六月和十二月的第一个周日;二、三级考试每年举行一次,在每年六月的第一个周日。 

考生可直接登陆www.cfainstitute.org网站进行在线注册报名,或者在该网站下载注册报名表格(亦可到我中心领取报名表),通过邮寄方式寄到其指定地址。

每次考试均有三次报名截止日期,相关信息请登陆网站www.cfainstitute.org查询。

3. Q:CFA考试的报名费是多少?怎样支付报名费? 

A:考生首次参加CFA考试,需交纳一次性注册费,注册费依注册时间不同,由375美金——450美金不等。同时,亦需在每次考试前交纳报名费,报名费也根据报名时间不同,费用由360美金——670美金不等。 

考试注册费及报名费由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。 

(注:考生在参加首次考试后,只需在以后的每次考试中交纳报名费,无需再交纳注册费。) 

4. Q:目前,国内共有几个CFA考点? 

A:国内现有三个CFA考点,分别是北京、上海和广州。目前,北京和上海每年举办考试两次,广州每年仅在六月份举办考试一次。 

5. Q:请问CFA考试有何指定教材?如何购买? 

A:针对不同的考试级别,教材亦有所不同。请登陆www.cfainstitute.org 查阅教材相关信息。我们建议考生使用原版教材,以免耽误您顺利通过考试。

6. Q:请问CFA考试对考生的学历和英语水平有何要求? 

A:考生在报名参加考试时,要具备美国本科(或相当程度)的学历,在专业方面,具体并未限制;或四年符合资格的专业工作经验。考试对考生的英语水平无特别要求,但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答,故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。 

7. Q:请问考生报名参加考试时,是否对工作经验有要求? 

A:没有要求。但在取得CFA特许状之前,考生需积累四年相关领域工作经验。 

8. Q:请问通过CFA考试是否一定要参加培训?CFA考试中心是否有相关培训课程?如没有,在国内是否有经认可的培训机构? 

A:CFA课程具有自学的特点,学员可自行设定学习的进度,因此不一定必须要通过培训再参加考试。与大部分职业成就一样,获得名衔的关键在于进行充分的准备和不懈的努力。 
CFA北京考试中心不举办相关培训。但请考生注意:在您选择培训机构时,请确认培训者是否持有CFA特许状。 

9. Q:请问CFA北京考试中心在国内负责哪些工作? 

A:CFA北京考试中心成立于2003年8月15日,负责CFA考试在中国大陆的组织、推广、咨询等工作,以及代理CFA考试专用计算器在国内的销售。 

10. Q:请问如何取得CFA特许状? 

A:CFA考试共分三个级别, 分别是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ,考过前一级别,才能参加下一个级别考试。考生在通过全部三个级别的考试后,经资格审查通过,就可获取CFA特许状。 

11. Q:请问目前国内CFA特许状持有者有多少人? 

A:截止2004年6月底,国内(不包含港澳、台湾地区),CFA特许状持有者大约有200多人。(按常驻地划分) 

12. Q:请问CFA考试的考试科目有哪些?通过率是多少?CFA特许状持有者都在哪些领域任职? 

A:相关信息请参见CFA CATALOGUE。 

13. Q:请问CFA考试的及格分数线是多少? 

A:CFA考试不设及格分数线,只对考生试卷的整体水平进行评估。 

14. Q:请问CFA三级考试的合格成绩有效期是多久? 

A:合格成绩永远有效。 

15. Q:请问在报名参加考试后多久可以得知考试地点? 

A:目前国内有三个考试地点可供考生选择,分别是北京、上海、广州。考生可在填写报名表格时选择考试地点。确切的考试地点将在准考证上通知考生。六月份考试的准考证在四月份发放,十二月份考试的准考证在十月份发放。 

16. Q:请问考生何时能得到考试成绩? 

A:一级考试的成绩一般在考试后60日内发放,二级和三级考试成绩在考试后90日内发放。请考生确保地址(包括邮箱地址)准确。 

17. Q:请问目前有无快捷方式取得CFA特许状? 

A:目前没有取得CFA特许状的快捷方式,考生只有逐级通过三级考试,并通过资格审查后,方能取得CFA特许状。 

18. Q:请问CFA考试何时可以本土化,即可以有中文化试卷? 

A:目前CFA考试无本土化趋势。CFA考试一律使用英语。因此,考生通过学习这项课程所积累的知识和技能在全世界各个市场都可以学以致用。 

19. Q:请问目前国内是否有CFA SOCIETY? 

A:没有。大陆地区的CFA SOCIETY正在筹备中。 

20. Q:考生取得CFA特许状资格的平均时间是多久? 

A:4—5年。 

http://www.cfaspace.com/

7. 金融里总共有那些分析师

金融领域,目前在国内有银行、保险、基金、证券、期货、信托以及其他衍生品交易
1、证券、基金、银行、保险研究分析师:主要分行业类分析师,按照上市公司所属不同行业来分配,还有宏观策略类以及数量分析等
2、期货:主要按照上市品种所属分类,包括贵金属类、金属类、工业品类、农产品类以及股指
 
其他金融机构基本上差不多。有其他不详细的可以请了解的朋友补充一下!!

金融里总共有那些分析师

8. 金融分析师

要考CFA,得到大学毕业证书就够了。

金融分析师联合会,过了CFA二级的考生就可以加入,会费每年一百刀。对于学生毫无用处。

建议你别想CFA,几年后专心准备考名校研究生为好。学历的重要性远远大于这个证书,不要被考试培训机构在网络上编造的所谓含金量谎言给蒙蔽了。
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